中新网四川新闻10月29日电(杨科佳)近日，兴业银行成都都江堰支行个人客户朱某通过手机银行向境外汇款10.9万元港币，支行工作人员谢文通过与本人核实大额转账原因、跨境交易背景及相关对手关系，发现朱某疑似遭遇跨境电信诈骗，果断中止转账并及时劝阻客户，在最后关头精准拦截了这场“小额返利杀猪盘”的跨境电诈骗局。
在支行工作人员核实后发现，原来朱某因在互联网上轻信由诈骗分子伪装而成的“成功学大师”蛊惑，以退费返利的“跨境投资项目”为由诱导其转账。在前期，犯罪分子先通过小额返利获取朱某信任，随后以账务平账为由要求朱某汇款10.9万元港币，并承诺返还13万元。朱某信以为真，甚至表示若成功返还，愿意再汇出50万元进行“投资”。
支行工作人员及时帮助客户识破骗局、回归理性，向朱某解释了常见的“投资返利杀猪盘”诈骗手法，指出高息回报和陌生账户跨境汇款均为典型诈骗手段，且其他“毕业学员”或“合伙人”均为犯罪分子伪装的“托”。在工作人员的介绍宣导下，朱某快速意识到遭遇诈骗，并请求银行协助追回款项。
最终，朱某汇往境外的10.9万元港币被成功追回，工作人员的及时发现与拦截阻止了该客户进行第二笔50万元人民币汇款的再度损失。
“感谢兴业银行帮我扎牢财产安全闸门，差点因为我的疏忽大意而犯了错！”朱某随后向都江堰支行厅堂工作人员送上锦旗并感谢道。
网络洗钱诈骗陷阱花样百出，不法分子为了达到骗钱目的往往巧立各类“故事”引诱他人转账汇款，社会公众需高度警惕，杜绝高息返利和陌生人汇款等行为，不听、不信、不上当。近年来，成都市各区相关部门、公安局与银行业同心携手，不断健全政警银协作机制，不断加强电信网络诈骗拦截防控的精度与力度，有效保障人民群众财产安全。
近日在武侯区，兴业银行成都磨子桥支行工作人员凭借敏锐的洞察力，依托本行风险预警系统，与武侯分局南站地区派出所通力协作，成功劝阻受骗客户刘某扫码转账4980元，在较短时间内完成对该涉诈案件的快速拦截。
下一步，兴业银行成都分行将持续秉持以人民为中心的反诈工作理念与宗旨，警银携手守护群众钱袋子安全。此外，该行将不断丰富反诈防骗宣传形式，将反诈新思路、新方式、新技术在网点、社区、学校等场景宣传中推深推实、入脑入心。将进一步强化社会各界防范电诈意识，努力构筑起强大的金融安全“防火墙”，切实维护和保障广大人民群众的财产安全。(完)
