中新网四川新闻3月7日电 (何佳欣)7日下午，由泛华普益家族办公室主办、21世纪经济报道提供智力支持的家族办公室行业论坛暨家族办公室行业发展趋势白皮书发布会(成都站)在蓉举行，中英人寿、长城人寿、海港人寿、同方全球人寿、百年人寿、瑞众人寿等多家合作保险公司，以及信托、律政、教育、医疗、财富管理等20多家头部企业与机构高管400余位嘉宾应邀出席。

　　本次论坛探讨交流的话题包括中国式家族办公室的特征与方向、中国家族办公室发展趋势解读、服务类信托发展机遇、坚持买方立场的中国式家办以及赋能体系等。《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》在成都首次发布，为现场嘉宾带来中国式家族办公室发展的新思路与专业指导。

　　近年来，中国式家族办公室的发展呈现出蓬勃之势，但同样面临着诸多挑战：从市场格局来看，尽管国内家族办公室数量逐年增长，服务水平和专业性却参差不齐；许多家办服务机构面临着一个普遍困境，即缺乏专业人才和“大而优”的服务体系。

　　西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏在主题演讲中表示，在中国特色化的文化背景和监管环境下，根植于中国本土，服务中国高净值家族，提供从家财、家业管理到家人、家风建设一揽子财富管理服务的中国式家办应运而生。高净值人群的快速增长，多元化需求日益凸显，年轻群体的创富需求与成熟群体寻求的保障和传承需求形成多元驱动，对家族办公室业务的财富配置提出更加综合化和多元化的要求。除传统的资产配置外，还要在财富规划、法律架构、税筹优化、全球投资等方面提出综合解决方案。

　　翟立宏还提出了四大中国家族办公室的发展特点：实现“金融投资+非金融服务”的双轮驱动，提供综合服务；基于多重因素，目前中国家族更偏好辅助协作的模式与中国式家办展开合作，灵活契约关系；中国式家族办公室通过以在岸为主，全球配置的服务理念，帮助高净值人群财富在全球范围内得到最佳配置；打造综合化财富管理人才体系与助力财富管理高效、智能化发展。

　　随后，《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》现场亮相发布，21金融研究院研究员郑嘉意对报告进行解读。她表示，中国式家族办公室机遇与挑战并存，其机遇在于，改革开放后的第一代企业家已完成财富积累，高净值、超高净值人群有财富传承需求，市场空间广阔；挑战则在于，我国家族办公室仍存在认知与发展速度不均衡、本土经验少等困境，难以应对可预见时间内的财富交接。

　　郑嘉意认为，在压力之下，中国式族办公室更应主动适应市场变化，紧跟时代步伐，拥抱全球化服务、ESG投资、科技数字化，关注文化传承。具体策略上，可引入家族财富保险、建立紧急救助机制、多元化风险管理，通过综合保障确保家族财富稳定增值。

　　泛华普益家族办公室已在业内深耕三年，专注服务中国高净值及超高净值人士全方位需求。三年来，泛华普益家办已服务超500个客户家庭；累计受理信托超450件，服务资产超过56亿元；帮助30余位客户家庭子女安排教育规划，进入世界名校；2023年，全年境外规划服务成交18件。设立四川服务中心则是泛华普益家办布局西南地区的重要一环，致力于为四川乃至西南地区提供全方位、个性化的财富管理与传承解决方案。

　　活动现场，演讲嘉宾们针对家族办公室如何更好地结合中国特色、适应本土化发展进行了深入交流，话题触及信托设立、法税规划、资产配置、品质生活等多个维度。此外，泛华普益家办与其四川服务机构为5家法税、教育机构颁发了合作聘书，进一步加强了双方未来在家族办公室服务上的深度合作。(完)