中新网四川新闻8月8日电 近日，中国建设银行多个网点切实承担起风险防控责任，加强银行账户事前和事中管控，成功堵截多起电信网络诈骗案件。

　　近日，一老年客户安女士走进建行成都第三支行，要求办理转账业务为“男友”投资。据悉，安女士通过老年坝坝舞认识的这位“男友”目前人在国外，现在有个国内项目需要投资，邀请自己参与。安女士的子女对这个“男友”并不放心，极力反对母亲参与“投资”。在安女士看来，这是子女不关心老人情感生活的表现，因此只得来银行要求工作人员帮她转账到“投资账户”。

　　客户经理意识到这是典型的情感欺诈式骗局，以谈恋爱为名培养感情，重点围猎20岁至50岁女性。客户经理首先稳住安女士情绪，告知她已预约次日转账，第二天过来办理即可。当天营业结束后，该支行的营运主管、网点负责人和客户经理进行充分沟通，准备相关案例材料，并细细商讨第二天和安女士的沟通流程。

　　第二天，安女士如约来到网点准备转账。客户经理拿出大量真实案例，给安女士逐一讲解，并不断结合安女士“男友”的聊天信息进行印证。最终，安阿姨终止转账15万元，并拉黑了这个所谓的“男友”。后经证实，该男子确系诈骗分子。

　　据悉，今年以来，黄金价格连续上涨，带来一股黄金投资热，也引来了投机钻营的骗子。近日，建行邛崃支行一名工作人员收到预警信息，提示某客户大额黄金交易存疑，工作人员立即着手展开排查工作。

　　客户在电话中表示，黄金确系本人购买，但对购买的黄金重量、金额等语焉不详。工作人员尝试与客户进一步沟通，却遭到对方拒绝。出于对群众资金安全负责的考虑，建行邛崃支行立即把相关情况报告给邛崃市公安局反诈中心，由反诈中心联系该客户。

　　据客户回忆，几天前自己接到一个电话，声称自己的账户存在洗钱嫌疑，不安全，需要把其他银行的资金全部归集到某个建行账户。来电者让他下载一个APP，称可以加强账户的资金保护。客户照做后，对方通过远程操控登入客户的手机银行，同时屏蔽了账户资金动账的短信，在客户不知情的情况下购买7个“建行金飞龙启瑞金条50克”，共计350克，交易金额20余万元。在微信中，对方嘱咐道，如果银行询问就说黄金系自己购买，其他问题均不回答，随后，在对方要求下，客户删除两人的聊天记录。

　　大半辈子的积蓄差点不翼而飞时，客户才恍然大悟，意识到自己遭遇了电信网络诈骗。所幸建行和公安部门及时出手，成功堵截这起“黄金交易诈骗案”，为客户止损20余万元。

　　建行成都自贸试验区分行也成功堵截一起电信网络诈骗案件。据客户回忆，当天下午3点左右接到陌生电话，声称航班无法起飞，需退机票费用。在对方的诱导下，客户使用手机中的搜索引擎进入某网站，下载安装该网站上的APP并开放授权。与此同时，客户经理看到这名客户的银行账户突然转出一笔金额为38.5万元的定期存款。客户经理迅速作出判断——客户个人信息很可能已被诈骗分子盗取，便立即向网点负责人报告情况。

　　建行成都自贸试验区分行迅速启动应急预案，安排柜台做好授权查询准备。客户经理同步指导客户挂失银行卡并报警，同时柜台查询转账详情，掌握交易对方的完整卡号和开户行名称，联系相关银行的电话客服说明情况。

　　在对方银行的协助下，建行成都自贸试验区分行很快对涉案账户进行临时管控，成都市金牛区反诈中心也迅速介入，对涉案账户进行只收不付管控，将案件交由公安机关进一步处理，成功阻止客户资金损失扩大。次日，该客户为网点送来写有“金融卫士保驾护航”的锦旗表示感谢。

　　近年来，诈骗分子冒充公检法机关、政府部门等工作人员实施诈骗的案件层出不穷，建行成都龙泉航天支行老年客户张女士就遇到了这样一起针对老年人的电信诈骗案件。

　　一日上午，张女士来到建行成都龙泉航天支行，打算办理一笔5000元的转账业务。据悉，张女士有位亲戚从国外邮寄了一些东西回国，这笔钱是用来支付快递费的。张女士向大堂经理提供了自己和“海关工作人员”及“快递站工作人员”的QQ聊天记录，聊天记录中，“海关工作人员”态度恶劣，威胁张女士若不付款就采取法律行动。

　　大堂经理意识到这是电信诈骗，随即向网点负责人汇报。网点负责人很快报警，并向张女士耐心解释。但张女士情绪激动，坚称自己是在协助家人处理合法事务。警方抵达现场后，拨打所谓的“海关”电话，确认对方的假冒身份，证实对方的诈骗企图后，张女士才冷静下来，避免了经济损失。

　　此外，建行成都百花潭支行还收到一封来自成都市武侯区反诈中心的表扬信。信中，反诈中心对支行成功拦截诈骗案件给予高度评价，并希望双方未来深化合作，进一步加强信息共享与协作联动，为守护人民群众的财产安全贡献更大力量。(完)