中新网四川新闻7月20日电 (敬小勇)近年来，随着公安机关“断卡”行动持续深化，传统银行卡转账洗钱渠道得到有力封堵。部分犯罪分子转换作案路径，利用黄金、珠宝等贵金属实施洗钱违法犯罪。贵金属价值高、易变现、流通性强的特性，极易被不法分子用来洗白电信网络诈骗、非法集资等违法犯罪赃款。

　　为切实防范此类犯罪，绵阳市反电信网络诈骗中心、中国人民银行绵阳市分行联合发布风险提示，提醒珠宝从业机构及广大市民提高防范意识，切勿沦为犯罪分子的洗钱工具。

　　典型案例警示：黄金交易洗钱套路多，贪图私利易触犯刑律

　　近期，绵阳多地发生利用黄金交易洗钱、以购金为名实施电信诈骗的案件，教训深刻。

　　案例一：受人指使“跑分”购金，构成洗钱相关犯罪获刑

　　2024年，黄某、甘某受境外诈骗团伙指使，使用涉案赃款及他人银行卡，在市内某珠宝店购置价值180余万元的黄金。2025年5月，人民法院依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，判处甘某有期徒刑五年，并处罚金六万元；判处黄某有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。

　　案例二：出借账户协助分批购金，多人分别获刑

　　2024年6月，刘某等人受境内洗钱团伙操控，使用王某等人出售的银行卡，分三次在金店消费437.89万元购买黄金。2025年3月，法院作出判决：刘某、付某犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，分别判处有期徒刑三年六个月、三年，各并处罚金五万元；出售银行卡的王某触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，构成帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金两千元。

　　案例三：警银联动上门劝阻，成功拦截200余万元涉诈购金

　　需要警惕的是，并非所有大额购金者都是洗钱参与者，不少群众是被诈骗分子深度洗脑的受害者。2025年9月，绵阳市反诈中心联合人行绵阳市分行收到涉诈大额购金线索，核查发现市民李某预约购入2000余克黄金，价值200余万元。工作人员第一时间联合上门开展反诈宣讲劝阻，李某及时醒悟，成功避免了巨额财产受损。

　　风险识别：出现以下黄金交易行为需高度警惕

　　结合本地案发规律，市反诈中心梳理出贵金属洗钱、涉诈交易的高危特征，请行业从业者与市民重点留意。

　　交易需求异常：购金者不挑选款式、不问金价、不关注工艺，只要求按最大克重或固定金额结算；单笔或当日累计交易金额巨大，明显超出个人正常消费需求。

　　身份支付异常：以代人购买为由拒绝配合身份核验；使用他人微信、支付宝、银行卡付款，或拍摄门店收款码转发他人代为支付。

　　沟通状态异常：交易全程频繁收发消息、接听电话，疑似听从他人远程指令；线上购金填写非本人收货地址。

　　人员群体异常：中老年女性、在校学生等无大额购金需求群体，突然一次性大额买金，且无法说明合理用途。

　　珠宝从业机构：严守三项法定责任，筑牢反洗钱首道防线

　　自2025年8月1日起施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》明确规定，相关经营机构必须落实三项法定义务。

　　客户身份必须全面核实：办理单笔或当日累计人民币10万元及以上(含10万元)或等值外币的现金、非现金大额交易时，必须核验客户有效身份证件，完成客户尽职调查；有合理线索怀疑客户涉嫌洗钱的，无论交易金额大小，均要开展核查。

　　可疑交易必须及时上报：发现上述各类异常交易、可疑行为，第一时间向公安机关或中国人民银行绵阳市分行反洗钱科上报；单笔或者当日累计人民币10万元及以上现金交易，需在5个工作日内报送大额交易报告至人民银行反洗钱部门。

　　交易资料必须足额留存：客户身份资料、业务凭证、账簿、购销合同等全部交易记录，最低保存期限为10年，以备监管、公安核查调取。

　　广大市民：守住四条底线，远离洗钱犯罪陷阱

　　绵阳市反电信网络诈骗中心、中国人民银行绵阳市分行郑重提醒全体市民：不存在“低投入、高回报”的轻松赚钱渠道，切勿轻信代购返佣、高额跑腿费等诱惑，坚决做到“四不”：不充当犯罪分子洗钱、转移赃款的“工具人”；不出租、出借、出售本人身份证、银行卡、微信、支付宝账号及收款码；不协助他人跨门店、分批次大量购买、邮寄转运黄金；不私下低价收购来源不明的黄金、珠宝首饰。

　　群众如发现可疑大额购金、异常资金流转、疑似洗钱线索，请立即向公安机关或人民银行举报。警银携手共筑反洗钱安全防线，守护群众财产安全，推动全市贵金属珠宝行业规范健康发展。(完)