中新网四川新闻3月21日电 20日,国内头部数字保险服务平台之一慧择(HUIZ.US)于美股开盘前发布2023年第四季度(以下简称“Q4”)以及全年未经审计业绩报告。数据显示,2023年慧择促成总保费58亿元,同比增长18%;总营收12亿元,同比增长3%;实现经调整净利润7,230万元,连续5个季度实现盈利,超预期达成6,000万元年度盈利目标。
而从62家非上市寿险公司发布的2023年四季度偿付能力报告看,25家险企盈利,35家险企亏损。受利率下行和资本市场持续震荡等因素影响,亏损险企过半。
在业务领领域,慧择国内业务线上线下融合进展迅速,同时着眼长远发展加速海内外布局。2023年慧择继Q2完成京津冀、江浙沪、珠三角一线城市群的分支机构覆盖,由IFA平台促成的新单保费达到3.5亿元,同比增长73%,核心代理人工作室数量较2022年增长106%。海外市场上,慧择开始探索东南亚地区的保险市场机遇,进一步多元化营收结构。
在险种类型上,慧择长期险护城河持续稳固,同时短险业务迎来爆发。截至Q4末,慧择与123家保险公司保持稳定的合作关系;年内,定制产品占总保费的比例约为61.6%。从保费结构来看,2023年长期险占总保费比例为92.3%,连续四年占比超过九成。其中,首年保费同比增长42%达到26.2亿元;续期保费同比增长4%达到31.8亿元。长期健康险新单保费约为5.1亿元,同比增长19%。截至2023年12月底,长期险第13个月和第25个月年度累计继续率均高于95%,继续保持行业较高水平。
与此同时,慧择短险业务也迎来爆发。通过支持新市民、中小微企业、新能源等国家战略规划,慧择带动财产及意外险新单保费同比大幅增长74%达到3.9亿元。
在客户质量上,客户粘性持续增强,同时加码高净值客群服务。2023年慧择长险件均及复购率继续保持行业领先水平。截至Q4末,平台累计投保用户超过930万。在Q4投保长期险的用户中,二线及以上城市用户占比65.8%,平均年龄为34.1岁;其中41.8%的用户曾经在平台投过保,复购比率较去年同期提升8个百分点。
在持续优化成本控制上,2023年,慧择总营业费用同比下降15.4%,费用率下降7.3个百分比,毛利率进一步提升至37.4%。始终坚守对存量用户的深度运营和服务,有效降低获客成本、提升转化率。在不断获取增量用户的同时,2023年慧择为超过100万个家庭、1100万余张保单提供了专业保险服务,并协助9.2万名客户办理理赔,获赔金额达5.7亿元。
慧择控股董事长兼CEO马存军表示:未来,慧择将把握中国及亚洲保险业持续向好的增长趋势,加强全场景和差异化的产品定制能力、线上线下融合的销售和服务能力,同时继续拓展香港保险市场业务,并积极探索东南亚新兴市场保险行业的发展机遇,以复制商业模式获取更多元化的市场份额和营收结构,实现2024年国际市场收入贡献率达到双位数的目标。同时将持续投入并研发专有AI大模型并将更多应用融入整个保险服务链,从保险咨询、用户运营、营销投放、风险管理、客户服务及理赔服务等场景,全面赋能保险公司、代理人和销售渠道等合作伙伴。(完)