中新网四川新闻2月22日电 20日上午10点半,一名年轻男子来到交通银行南充顺庆支行办理银行卡取现业务,由于柜面排队客户较多,网点营运主管建议进行转账处理,客户同意后便指引其至网点智易通进行转账,在输入收款账户信息后,智易通弹屏提示该收款账户为涉诈风险账户。
该行营运主管立即引起警觉,随即与客户沟通核实收款方情况,在沟通中发现客户对收款方并不清楚,且客户在重庆新开卡后便至南充分行线下办理取现交易,对异地取现无法做出合理解释。
经过进一步查询客户交易明细,发现存在凌晨小额试探性交易且交易对手均为不同个人,与客户自称工资收入情况不符且无法提供佐证资料。营运主管在与客户沟通中发现,客户微信聊天记录中存在他人指导处理的情况。基于上述异常特征,南充顺庆支行当即对该银行卡进行了止付处理,通知上报辖区派出所。
上午11点13分,派出所出警带走该名男子,经派出所初步判断该账户资金为涉诈资金,目前当地警方已正式立案并将该名男子正式拘留。
交通银行南充顺庆支行在办理业务过程中,以高度的责任感识别可疑行为,警银联动,成功拦截涉诈资金4.6万元,并协助抓捕犯罪嫌疑人,筑牢了防范电信诈骗的最后一道防线。(完)